Министерство внутренних дел по Республике Дагестан крайне беспокоит интенсивный рост преступлений, совершенных с использованием банковских карт, средств мобильной связи и информационно-телекоммуникационной сети Интернет.
Развитие информационно-коммуникационных технологий обусловило как процесс непрерывного роста их применения во всех сферах жизнедеятельности общества, так и открыло новые возможности для использования таких технологий в преступной деятельности, в том числе и хищении денежных средств у граждан путем обмана и злоупотребления доверием. В результате появилось целое направление вредоносного мобильного программного обеспечения, которое подменяет собою интерфейсы мобильных магазинов, производителей и банковских мобильных приложений, перехватывает SMS, шпионит за пользователем. Отсутствие навыков использования мобильных сервисов и доверчивость граждан приводит к массовым хищениям при помощи смартфонов.
В организации преступлений-мошенничеств с использованием мобильных средств связи участвуют несколько преступников, и очень часто в такие группы входят лица, отбывающие наказание в учреждениях ФСИН России. Зачастую уголовные дела данной категории приостанавливаются в связи с не установлением лица, подлежащего привлечению в качестве обвиняемого, причиненный ущерб потерпевшим остается невозмещенным.
Рассматриваемый вид преступлений в отдельную главу либо норму закона действующим уголовным законом не выделен, находится в главе преступлений против собственности. Преступление охватывается и закреплено статьями 159 УК РФ и соответствующей частью в зависимости от квалификации преступных действий, объекта преступного посягательства, а также закреплено в п. «г» ч.З ст. 158 УК РФ. Принципиальным отличием преступлений, предусмотренных статьями 158, 159-159.6 УК РФ, от смежных составов является способ его совершения — обман или злоупотребление доверием, под которым подразумевается обман как способ совершения хищения или приобретения права на чужое имущество, состоит в сознательном сообщении заведомо ложных, не соответствующие действительности сведений либо в умолчании об истинных фактах, либо в умышленных действиях, направленных на введение владельца имущества в заблуждение, а также обманным путем получения необходимых сведений с целью совершения хищения денежных средств с банковских счетов граждан. Злоупотребление доверием при мошенничестве заключается в использовании с корыстной целью доверительных отношений с владельцем имуществе третьим лицам. Мошенничество с использованием средств сотовой связи возможно только в форме обмана. Для общения с потенциальной жертвой мошенники используют либо смс, либо телефонный звонок.
Проведенный анализ уголовных дел, расследуемых по данной категории преступлений показывает, что на территории Республики Дагестан в 2018 году возбуждено: 135 уголовных дел по признакам преступлений, предусмотренных ст.ст.158, 159 УК РФ; В 2019 году возбуждено — 258 уголовных дел по признакам преступлений, предусмотренных ст.ст. 158, 159 УК РФ.
За истекший период 2020 года уже зарегистрировано 27 фактов совершения хищений денежных средств дистанционным способом, по которым возбуждены уголовные дела и проводятся необходимые следственные и оперативно-розыскные мероприятия.
По всем выявленным преступлениям проводятся следственные и оперативно -розыскные мероприятия, направленные на установление лиц, совершивших преступления.
В 2018-2019 г.г. широкую популярность получил следующий способ совершения хищения денежных средств:
— Неустановленное лицо совершает звонок на мобильный телефон гражданина, и, представляясь сотрудников ПАО «Сбербанк», сообщает что на его банковском счету накопились бонусные баллы за активное пользование банковской картой, которые можно перевести в денежный эквивалент. Для проведения данной операции мошенники просят назвать полные данные банковской карты, в том числе CVC-код (на оборотной стороне трехзначный код) и коды, поступившие в смс-сообщениях с сервисного номера 900, с помощью которых мошенники совершают вход в Онлайн-банк клиента и похищают денежные средства со счета.
Уважаемые граждане, запомните!!! Сотрудник банка никогда не будет просить вас назвать номер банковской карты и коды, поступившие в смс-сообщения, данные сведения не требуются для проведения какой-либо проверки реальному сотруднику банка. О том, что данная информация является конфиденциальной и ее нельзя сообщать третьим лица, указано в соответствующих смс-сообщениях сервисного номера.
Аналогичные случаи рассылки смс -сообщений, содержащих информацию о том, что банковская карта абонента заблокирована в силу ряда причин. Иногда подобные сообщения содержат призыв перевести деньги для разблокировки карты, иногда абонента просят позвонить или отправить смс на короткий номер.
Необходимо помнить о том, что единственная организация, которая сможет проинформировать вас о состоянии вашей карты — это банк, обслуживающий ее. Если у вас есть подозрения о том, что с вашей картой что-то не в порядке, если вы получили смс-уведомление о ее блокировке, немедленно обратитесь в банк. Телефон клиентской службы банка обычно указан на обороте карты. Не звоните и не отправляйте сообщения на номера, указанные в смс-уведомлении, за это может взиматься дополнительная плата. Заявки по получению кредита на сайтах сети Интернет.
Мошенники создают сайт по подобию сайтов кредитных организаций с указанием малоизвестных банков (Московский социальный банк, Союз кредит и т.д.). К указанным сайтам в основном обращаются граждане, получившие отказ по получению кредита в банках (Сбербанк, Альфа Банк, Россельхоз), заполняют форму установленного образца и в течении суток гражданину поступает телефонный звонок от «представителей» банка с прекрасной новостью, что запрашиваемый кредит им одобрен. Но для получения денежных средств гражданину необходимо перечислить денежные средства для страховых случаев, для оплаты курьерской доставки и т.д., тем самым получая от гражданина денежные средства, после перечисления хотя бы одной суммы мошенники начинают психологически действовать на потенциальных жертв, указывая, что если они не перечислят еще один взнос, то они не смогут выдать им денежные средства, от безвыходности и не желании терять уже перечисленные денежные средства граждане верят мошенникам и продолжают вестись на поводу.
Запомните!!! Не существует такого кредита, где с целью получения денежных средств нужно самому оплатить банковские взносы.
В настоящее время актуальным становится следующая схема мошеннических действий:
— На различных интернет-сайтах размещаются рекламные ролики о дополнительном заработке, не выходя из дома, то есть вложение денежных средств в активы, валюту, драгоценные изделия, металлы и нефтепродукты. При контакте с представителями биржи, гражданам предлагается установить программное приложение «Anidex», в котором доверчивый гражданин вносит необходимые сведения банковского счета, и совершает операции по вложению денежных средств на разные предлагаемые категории. Мошенники в течении некоторого времени, вводя в заблуждение гражданина, перечисляют ему на счет различные суммы денежных средств, при этом уверяя его, что в его же интересах не тратить накопленные средства, чтобы не потерять дальнейшую прибыль. Наблюдая за происходящим, граждане думают, что необходимо вложить большую сумму денежных средств. Тем временем мошенники, наблюдая в онлайн режиме за счетом гражданина, в нужный момент посредством удаленного доступа через приложение «Anidex» совершают хищение денежных средств, хранящихся на банковском счете гражданина, путем перечисления на различные счета, так как данное приложение специально создано для обеспечения удаленного доступа к любым компьютерам.
Прежде чем установить какое-либо приложение или программное обеспечение, ознакомьтесь с тем, с чем имеете дело!
Смс-рассылки или электронные письма с сообщениями о выигрыше автомобиля либо других ценных призов. Для получения «выигрыша» злоумышленники обычно просят перевести на электронные счета определенную сумму денег, мотивируя это необходимостью уплаты налогов, таможенных пошлин, транспортных расходов и т.д. После получения денежных средств они перестают выходить на связь либо просят перевести дополнительные суммы на оформление выигрыша.
Оградить себя от подобного рода преступлений предельно просто. Прежде всего, необходимо быть благоразумным. Задумайтесь над тем, принимали ли вы участие в розыгрыше призов? Знакома ли вам организация, направившая уведомление о выигрыше? Откуда организаторам акции известны ваши контактные данные? Если вы не можете ответить хотя бы наодин из этих вопросов, рекомендуем вам проигнорировать поступивше сообщение.
Если вы решили испытать счастье и выйти на связь с организаторам розыгрыша, постарайтесь получить от них максимально возможную информацию об акции, условиях участия в ней и правилах ее проведение. Помните, что упоминание вашего имени на интернет-сайте не являете подтверждением добропорядочности организаторов акции и гарантией вашего выигрыша.
Любая просьба перевести денежные средства для получения выигрыш должна насторожить вас. Помните, что выигрыш в лотерею влечет за собой налоговые обязательства, но порядок уплаты налогов регламентирован действующим законодательством и не осуществляется посредством перевод денежных средств на электронные счета граждан и организаций или т.п. «электронные кошельки».
Будьте бдительны и помните о том, что для того, чтобы что-то выиграть, необходимо принимать участие в розыгрыше. Все упоминания о том, что ваш номер является «счастливым» и оказался в списке участников лотереи, являются, как правило, лишь уловкой для привлечения вашего внимания.
Нередки случаи мошенничеств, связанных с деятельностью Интернет магазинов и сайтов по продаже авиабилетов. Чем привлекают потенциальны жертв мошенники? Прежде всего — необоснованно низкими ценами. При заказе товаров вас попросят внести предоплату, зачастую путем внесения денежных средств на некий виртуальный кошелек посредством терминала экспресс оплаты. Далее магазин в течение нескольких дней будет придумывать отговорки и обещать вам скорую доставку товара, а потом бесследно исчезнет либо пришлет некачественный товар.
Цель подобных сайтов — обмануть максимальное количество людей за короткий срок. Создать Интернет-сайт сегодня — дело нескольких минут, поэтому вскоре после прекращения работы сайт возродится по другом адресу, с другим дизайном и под другим названием.
Если вы хотите купить товар по предоплате, помните, что серьезные Интернет-магазины не будут просить вас перечислить деньги на виртуальный кошелек или на счет мобильного телефона. Поищите информацию о магазине в сети Интернет, посмотрите, как долго он находится на рынке. Если вы имеете дело с сайтом, крупной или известной вам компании, убедитесь в правильности написания адреса ресурса в адресной строке вашего браузера. При необходимости потребуйте от администраторов магазина предоставить вам информацию о юридическом лице, проверьте ее, используя общедоступные базы данных налоговых органов и реестр юридических лиц. Убедитесь в том, что вы знаете адрес, по которому вы сможете направить претензию в случае, если вы будете недовольны покупкой.
Один из популярных способов мошенничеств, основанных на доверии, связан с размещением объявлений о продаже товаров на электронных досках объявлений и интернет аукционах. Как правило, мошенники привлекают своих жертв заниженными ценами и выгодными предложениями и требуют перечисления предоплаты путем перевода денежных средств на электронный кошелек.
Благоразумие поможет и здесь. Внимательно изучите объявление, посмотрите информацию о лице, разместившем его. Если торговая площадь имеет систему рейтингов продавцов, изучите отзывы, оставленные другими покупателями, не забывая, однако, о том, что преступники могут оставлять положительные отзывы о себе, используя дополнительные учетные записи. Воспользуйтесь Интернет поиском. Иногда достаточно ввести в форму поиска телефонный номер или сетевой псевдоним продавца для того, чтоб обнаружить, что эти данные уже использовались в целях хищения денежных средств и обмана покупателей.
Посмотрите среднюю стоимость аналогичных товаров. Чересчур низкая стоимость должна вызвать у вас подозрение. Если продавец требует перечислить ему полную или частичную предоплату за приобретаемый товар на электронный счет, подумайте, насколько вы готовы доверять незнакомому человеку. Помните, что, перечисляя деньги незнакомым лицам посредством анонимных платежных систем, вы не имеете гарантий их возврата в случае, если сделка не состоится.
Покупать авиабилеты через Интернет удобно. Вам не нужно никуда ехать и стоять в очередях. Вы выбираете рейс, дату, оплачиваете билет и получаете его спустя несколько секунд. Сегодня многие люди выбирают именно такой способ приобретения билетов на самолет.
Естественно, мошенники не могут оставить данную сферу без внимания. За последний год существенно увеличилось количество жалоб на обман при покупке электронных билетов. Создать Интернет-сайт по продаже авиабилетов — дело нескольких часов, на смену его названия, адреса внешнего оформления требуется еще меньше времени. Как правило, обман раскрывается не сразу, некоторые узнают о том, что их билетов не существует лишь в аэропорту. Это дает мошенникам возможность перенести свой Интернет-ресурс на новое место и продолжать свою преступную деятельность под другим названием.
Чтобы не испортить себе отдых или деловую поездку, стоит внимательно отнестись к покупке авиабилетов через сеть Интернет. Воспользуйтесь услугами Интернет-сайта авиакомпании или агентства по продаже билетов, давно зарекомендовавшего себя на рынке. С осторожностью отнеситесь к деятельности неизвестных вам сайтов, особенно тех, которые привлекают ваше внимание специальными предложениями и низкими ценами. Не переводите деньги на электронные кошельки или счета в зарубежных банках. Не поленитесь позвонить в представительство авиакомпании, чтобы убедиться в том, что ваш рейс существует и билеты на него еще есть. Эти простые правила позволят вам сэкономить деньги и сберечь нервы.
Если вы получили СМС или ММС сообщение со ссылкой на скачивание открытки, музыки, картинки или какой -нибудь программы, не спешите открывать её. Перейдя по ссылке, вы можете, сами того не подозревая, получить на телефон вирус или оформить подписку на платные услуги.
Посмотрите, с какого номера было отправлено вам сообщение. Даже если сообщение прислал кто-то из знакомых вам людей, будет не лишним дополнительно убедиться в этом, ведь сообщение могло быть отправлено с зараженного телефона без его ведома. Если отправитель вам не знаком, не открывайте его.
Помните, что установка антивирусного программного обеспечения на мобильное устройство — это не прихоть, а мера, позволяющая повысить вашу безопасность.
Многие люди сегодня пользуются различными программами для обмена сообщениями и имеют аккаунты в социальных сетях. Для многих общение в сети стало настолько привычным, что практически полностью заменило непосредственное живое общение.
Преступникам в наши дни не нужно проводить сложные технические мероприятия для получения доступа к персональным данным, люди охотно делятся ими сами. Размещая детальные сведения о себе в социальных сетях, пользователи доверяют их тысячам людей, далеко не все из которых заслуживают доверия.
Общение в сети в значительной мере обезличено, и за фотографией профиля может скрываться кто угодно. Поэтому не следует раскрывать малознакомому человеку такие подробности вашей жизни, которые могут быть использованы во вред. Помните о том, что видео и аудиотрансляции, равно как и логин вашей сетевой переписки, могут быть сохранены злоумышленниками и впоследствии использованы в противоправных целях. Не забывайте, что никто лучше вас самих не сможет позаботиться о сохранности той личной информации, которой вы не хотите делиться с общественностью.

СУ МВД по РД